保险师

保险师是一款安全可靠的保险服务软件，平台合作 160 + 保险公司、3000 + 款保险产品，覆盖重疾、医疗、寿险、年金、意外险、团险、家财险；核心功能围绕计划书制作、客户经营、AI 获客、线上出单、佣金结算、保单管理搭建，配套行业课程、朋友圈素材、团队增员体系，是国内代理人使用规模较高的一站式展业 APP。

保险师短评

保险师是面向保险代理人的专业展业工具，多保险公司产品对比、智能计划书、AI 营销素材是核心优势，线上出单、佣金结算、售后理赔全链路配套完善，素材库和课程体系适配私域客户经营。短板是仅持证保险从业者可正常出单，普通个人无代理人资质仅能浏览产品；营销推广类推送较多，完整 AI 素材、团队经营高阶功能依赖长期活跃使用，无保险销售从业需求的普通用户实用价值极低。

保险师适用人群

个人保险代理人 / 经纪人：跨多家保险公司对比产品，制作合规计划书，私域获客、线上出单，自动结算推广佣金。

保险团队主管：管理下级代理人业绩，利用增员奖励搭建团队，依托行业课程统一培训新人。

独立线下保险从业者：线上留存客户档案，自动提醒续保，一站式协助客户投保、办理理赔保全业务。

保险从业新人：借助 AI 素材、系统课程快速学习产品知识、销售沟通技巧，低成本开展线上获客。

保险师软件特色

智能计划书 2.0 核心工具，一键生成多产品对比演示单，自带 AI 语音讲解，图文收益演示合规规范，可直接转发微信给客户，支持家庭多成员组合保障方案测算。

全套 AI 获客营销矩阵，AI 数字人生成讲解短视频、AI 自动写小红书 / 朋友圈文案、节日保险海报模板，批量产出推广素材，降低代理人获客内容制作成本。

海量多公司产品池，平安、人保、泰康、阳光、众安等主流险企全覆盖，单人可跨多家公司对比产品，不受单一保险公司产品限制。

线上即时出单 + 实时佣金结算，客户线上完成投保、智能核保，承保后推广佣金 T+1 到账，佣金流水、收益明细全程可查、可导出对账。

客户精细化管理系统，录入客户家庭、健康、保障记录，设置续保、生日、保单到期提醒，分层跟进客户需求，沉淀长期客户资源。

完整售后配套服务，投保咨询、续期缴费、理赔协助一站式对接专属客服，支持线上提交理赔材料，全程跟进理赔进度。

行业成长学习专区，大咖直播、产品拆解、销售沟通、增员管理系统课程，碎片化学习提升专业展业能力。

扁平化独立展业模式，无强制团队层级绑定，自主拓展客户、自主拿全额推广收益，配套荐才奖励，适合个人独立代理人发展。

保险师软件功能

保险智能计划书系统

输入客户年龄、预算、家庭结构，一键生成重疾 / 年金 / 医疗保障方案；多产品横向对比保费、保障责任、现金价值；AI 语音自动讲解条款，支持 PDF 保存、微信一键转发客户。

全品类保险产品商城

寿险、健康险、意外险、旅游险、企业团险、宠物险、家财险分类筛选；查看产品条款、费率表、核保规则，线上填写信息直接完成电子投保。

AI 营销素材创作中心

AI 数字人短视频、朋友圈海报、节日文案、小红书图文模板；输入产品关键词自动生成推广内容，一键保存相册转发私域获客。

客户档案与跟进管理

录入客户身份、家庭、已有保单、健康告知；设置保单到期、续保、节日回访定时提醒；记录沟通跟进日志，分层管理新客户 / 老客户。

佣金钱包收益中心

实时展示可提现佣金、历史结算记录；明细标注每笔佣金对应保单、产品；支持银行卡实名提现，完整收支流水可导出对账。

保单查询与售后理赔协助

查询本人推广所有客户保单、承保状态、缴费日期；线上发起续期提醒、变更保全、理赔材料提交，专属客服跟进案件进度。

行业课程与直播学习

每日产品直播、销售技巧、合规展业、团队增员专题课；课程可缓存离线观看，课后配套习题巩固专业知识。

团队增员管理板块

生成专属增员二维码，查看下级代理人业绩、佣金、出单数据；荐才奖励自动核算，完整团队数据看板便于团队经营。

资讯合规素材库

每日保险行业热点、政策解读、家庭保障科普图文，合规无误导宣传素材，直接用于朋友圈长期经营客户。

账号安全与系统设置

代理人实名持证认证方可出单；查看全部登录设备、绑定收款银行卡；清理营销素材缓存，自主关闭活动推送。

保险师软件亮点

1、客户管理更便捷

客户资料、计划书阅读回执档案式管理，快速整合客户资源，查找随心!

2、展业更经松

丰富全面的保险产品，随时随地计划书制作，更新增30款保险理念，40款产品特色，更直观的利益演示，都随个人名片转发，看得懂，能理解，展业更无忧!

3、资讯更专业

精选专业全面的行业资讯、要闻动态、陪你和你的客户领略更广阔的保险世界。

4、自我冲电更及时

业内保险大咖、身边高手经验、专业培训课程保险课堂里应有尽有，安静的时候即能学，提升展业技巧不怕难!

保险师常见问题

注册与登录问题

验证码收不到：检查网络连接、手机号输入是否正确，或联系客服协助处理。

忘记密码：在登录页面点击“忘记密码”，通过手机号或邮箱重置。

保单查询与管理问题

查询不到保单：等待系统同步数据，或检查投保人姓名、身份证号等信息是否准确。

操作失败：账户余额不足时及时充值，系统繁忙时稍后再试。

AI 数字人视频生成失败、无画面

未授予相机、麦克风权限，上传人脸素材画质过低；授予 APP 多媒体权限，重新上传清晰正面人像素材生成短视频。

计划书转发微信打不开、加载空白

微信缓存拦截链接，切换手机浏览器打开方案；重新生成分享链接，避开晚间平台访问高峰时段转发。

客户到期提醒不推送消息

手机系统拦截 APP 通知权限，软件内客户提醒开关未开启；手机设置开启全部弹窗推送，APP 内打开保单到期回访提醒。

安卓版，两款区别分点（单条约 50 字）

保险师与保咖助手区别

产品合作资源规模差异

保险师合作 160 余家险企、3000 + 产品，全险种覆盖完整；保咖助手合作保险公司数量偏少，主推单一头部险企产品池。

AI 营销配套完善度

保险师搭载数字人短视频、AI 文案、海报全套获客工具；保咖助手仅基础海报模板，无 AI 视频、自动文案生成功能。

佣金与团队体系区分

保险师佣金次日结算，配套长期荐才奖励、完整团队数据看板；保咖助手佣金结算周期更长，团队增员激励体系简化。

目标用户定位侧重

保险师面向全品类独立代理人，跨公司对比需求强；保咖助手更偏向单一险企专属代理人，产品对比功能薄弱。

安装步骤

特别说明：华军软件园提供的安装包中含有安卓模拟器和软件APK文件，电脑版需要先安装模拟器，然后再安装APK文件。

  1、首先在华军软件园下载安装包，软件包中包含一个模拟器exe安装程序与一个APK文件并解压，先点击exe程序安装模拟器。

  2、双击“腾讯手游助手.exe”文件，进入安装界面，用户可以点击“安装”选择系统默认的安装地址进行安装，也可以点击“自定义安装”自主选择安装路径，这里推荐自定义安装。

  3、等待腾讯手游助手模拟器安装完成，然后点击“立即启动”打开模拟器。

  4、进入模拟器主界面，点击右上角图标选择“本地APK安装”按钮。

  5、在弹出的窗口中，点击解压后的APK文件，然后点击打开。

  6、之后软件就会进入安装中，需要稍等片刻，软件安装完成后，就会出现在我的软件列表中，点击图标就可以双击打开了。

保险师更新日志

2.优化了软件的兼容性。